Bancos para investir em 2024: confira os mais recomendados

Os bancos acabaram se tornando uma das principais portas de entrada para quem deseja começar a investir seu dinheiro, deixando aquela lógica dos gastos e consumo para se preocupar em fazer com que os valores rendam mais dinheiro para as pessoas. E, se antes investir exigia uma boa dose de conhecimento e a busca por empresas especializadas, a tecnologia mudou completamente o cenário.

Muitos bancos aproveitaram essa era da digitalização, nas quais as pessoas acabam tendo acesso aos serviços na palma da sua mão e com uma incrível facilidade, para começar a oferecer diversos tipos de produtos e serviços financeiros relacionados a investimento, sem a burocracia que era exigida anteriormente.

Se antes a poupança era a única forma de investimento que as pessoas conheciam, e nem era visto desta forma, já que a maioria dos brasileiros sempre teve a caderneta como apenas uma forma de separar o dinheiro das contas do dia a dia e guardar algum valor, hoje em dia os CDBs, Fundos e até mesmo as ações passaram a fazer parte do dia a dia dos clientes dessas instituições financeiras.

O que levar em consideração ao procurar um banco para investir?

Existem alguns fatores que podem acabar se tornando mais interessantes e decisivos para as pessoas que estão interessadas em iniciar um relacionamento focado nos investimentos.

Praticidade – As operações de investimento, especialmente para quem está começando, devem ser feitas de uma forma prática, sem muita burocracia. Por conta disso, a praticidade deve estar entre os diferenciais de um bom banco de investimentos. Com os aplicativos para smartphones, boa parte das empresas conseguem oferecer as opções de compras, resgates e consultas de maneira bastante simplificada.

Informações – Para quem está começando mas que deseja investir de uma forma mais consciente, pode ser interessante buscar bancos que invistam na informações e no ensino sobre o tema de uma forma geral. Existem diversas plataformas que permitem com que os clientes façam o seu investimento e também tenham acesso a recursos relacionados ao ensino sobre o mundo dos investimentos.

Atendimento personalizado – Já para quem busca opções de investimentos que saiam do comum ou para quem acaba tendo um plano ou um conjunto de metas específico, pode ser interessante preferir os bancos que oferecem atendimento e assessoria personalizados. Hoje em dia esse atendimento costuma ser oferecido apenas em opções de contas específicas ou nas corretoras especializadas. O custo também costuma ser maior, mas pode ser interessante justamente para quem quer encontrar opções fora do senso comum.

Segurança – Por último e não menos importante, a busca por uma instituição financeira também passa pelas questões relacionadas a segurança, especialmente para as operações que são feitas no mundo digital. A grande maioria dos bancos tradicionais e das fintechs estão devidamente ajustadas para oferecer as soluções mais modernas para proteger os seus clientes. Mas nem sempre o mesmo pode ser confirmado nas empresas que estão começando. Por isso, pode ser interessante avaliar, com calma, os players que estão entrando agora neste segmento.

Melhores bancos para investir e guardar dinheiro em 2024

Sofisa Direto

O Banco Sofisa Direto foi criado, na sua versão digital, justamente com o objetivo de oferecer aos clientes uma agência virtual completa, mas que tivesse um foco maior justamente nas opções de investimento para pessoas comuns e também para quem já tivesse um pouco mais de experiência nestas operações.

Quando o assunto é guardar dinheiro, este banco oferece algumas vantagens muito interessantes, incluindo um CDB que rende entre 110% e 115% e que se torna uma opção muito interessante para quem deseja guardar dinheiro, ver ele crescer, mas que precisa deixar ele disponível, para o caso de alguma necessidade.

Nubank

Um dos queridinhos dos brasileiros quando falamos em banco digital, o Nubank também aparece como uma das opções mais interessantes para quem está querendo guardar dinheiro mas que não deseja ver os valores perdendo poder de compra. Se antes era conhecido apenas como a empresa do cartão de crédito, hoje oferece muitas opções para os clientes.

Apenas deixar o dinheiro parado na conta digital do Nubank já garante que ele vai seguir rendendo 100% do CDI, com liquidez diária. Isso significa que os rendimentos são depositados todos os dias úteis e as pessoas podem sacar a qualquer momento. Além disso, o banco também conta com algumas outras opções interessantes de investimento, como o RDB, que permite o saque sempre que o cliente desejar.

Melhores bancos para investir em renda variável em 2024

Santander

O Santander é um banco tradicional que, nos últimos anos, investiu pesado para garantir que ele continuasse sendo uma opção viável para os clientes da nova geração, diante de todas as facilidades e dos serviços oferecidos pelos bancos digitais. Hoje, além dos clientes contarem com contas digitais específicas, eles encontram também boa parte dos serviços financeiros oferecidos pelo banco disponíveis de uma forma muito simples e fácil, incluindo os investimentos.

Dentre todas as opções que podem ser encontradas e neste segmento, aqueles investimentos classificados como de Renda Variável são interessantes no Santander para quem está começando, com diversas opções dentro do seu portfólio. E um dos seus diferenciais é justamente a possibilidade de contar com uma assessoria personalizada, que indica os melhores caminhos e as melhores opções de acordo com o perfil do cliente. O banco oferece, inclusive, algumas opções de contas com atendimento humano disponível 24 horas por dia.

C6 Bank

Mas os bancos digitais também contam com opções de investimentos de Renda Variável, que são aquelas justamente que acabam não entregando uma previsão certeira de quanto a pessoa poderá ganhar. O banco C6, por exemplo, permite com que os clientes tenham acesso a diversas opções dentro desta categoria.

Através do próprio aplicativo, mas em uma área especifica, os clientes podem colocar seu dinheiro em opções como ações, Flls, ETFs e BDRs. Além disso, os clientes também podem investir em outras categorias, tais como fundos de investimento, criptomoedas e multimercado. E tudo isso de uma forma muito bem integrada com a conta digital.

Modalmais

O Modalmais também é uma opção de banco digital criada com foco nas opções de investimento. Como está devidamente integrada ao sistema bancário brasileiro, os clientes contam com todos os serviços de uma conta, incluindo opções de transferências como o Pix, possibilidade de pagamentos pelo telefone, etc.

Mas as opções encontradas no portfólio de investimentos da Modalmais superam a grande maioria dos outros bancos digitais, justamente pela vocação da empresa neste tipo de operação. A partir de uma conta neste banco os clientes podem ter acesso a uma plataforma de investimento e negociação completa. O banco também oferece algumas outras vantagens, como isenção na taxa de custódia de investimentos no mercado de ações e corretagem fixa para EFTs ou ações fica a partir de R$ 0,99.

Melhores bancos para investir em Fundos em 2024

BTG Pactual Digital

Os Fundos de Investimentos são opções criadas pelas próprias instituições financeiras e corretoras e que reúnem, em um produto só, uma série de investimentos e categorias. Os investidores adquirem cotas e acabam tendo acesso aos valores de acordo com a quantidade adquirida. E o BTG Pactual Digital está entre os bancos mais interessantes para quem busca essa categoria específica de investimento.

Um dos mais interessantes encontrados na plataforma deste banco é o “Tesouro Selic Simples FI RF” que, além de oferecer uma rentabilidade muito interessante, também é livre de taxa, o que aumenta ainda mais o potencial de ganhos. Mas esse é apenas um fundo disponível em um portfólio bastante vasto e diversificado. Vale a pena navegar pelo aplicativo para encontrar aquele mais interessante para os objetivos da pessoa ou para a estratégia de investimento de uma forma geral.

Banco Next

O Banco Next é uma instituição financeira que mistura os mundo das fintechs, uma vez que foi criada especificamente com um modelo de atuação digital, com o mundo dos bancos tradicionais, uma vez que faz parte de um grupos financeiros mais importantes e tradicionais do mercado brasileiro, o Bradesco.

Além de contar com uma conta completa, os clientes encontram um portfólio de investimentos bastante diversificado, incluindo opções de fundos, que podem ser encontrados tanto de renda fixa quanto de multimercado. Alguns conseguem uma expectativa de rentabilidade mais elevada do que outros da mesma categoria em bancos rivais. Mas cabe ao cliente sempre analisar as opções com calma, especialmente em relação aos prazos específicos de cada investimento para possibilidade de resgate.